2012/02/29

2012年2月末時点の資産配分



2012年2月末時点の資産配分を確認してみました。


バンガードがETF(VSS、VT、VWO)のエクスペンスレシオを引き下げ!

バンガードからビッグニュースです!

バンガードETF(VSS、VT、VWO)エクスペンスレシオ改訂のお知らせ
https://www.vanguardjapan.co.jp/content/articles/news/news20120229.shtml

バンガードのETFであるVSS、VT、VWOの3本のエクスペンスレシオ(総経費率)の改訂を発表しました。改定内容は下記のとおり。

【VSS】バンガード・FTSE・オールワールド(除く米国)スモールキャップETF
年率 0.33%→0.28%

【VT】バンガード・トータル・ワールド・ストックETF
年率 0.25%→0.22%

【VWO】バンガード・MSCI・エマージング・マーケットETF
年率 0.22%→0.20%

安っ!!!
特にVTは年率0.22%で全世界株式(大型・中型・小型)に投資することが出来ます。

やっと決心が着きました。。
現在保有している先進国株式、新興国株式のファンドを売却し、VTへリレー投資をします!!

早速、今からCMAM外国株式インデックスe、eMAXIS新興国株式インデックス、年金積立インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式の売却手続きを実行します(^^)

2012/02/24

コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 金沢 #2に参加します!

3月10日(土)に「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 金沢 #2」が開催されます。


コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 金沢 #2
http://kokucheese.com/event/index/26333/


今回は、当日13時より開催の「長期投資のプロ4名が金沢に集結!長期投資フォーラム」の下記の講師4名も参加されるようです!


・さわかみ投信株式会社 仲木威雄氏(@nakakitakeo
・セゾン投信株式会社 中野晴啓氏(@halu04
・株式会社ファイナンシャルインディペンデンス 田口智隆氏(@tomotaka_T

・コーチングオフィス two-me-key 石井達也氏(@tatsunko

定員は50名の予定ですが、2月24日12:00現在で参加申込者は15名で、まだまだ余裕があります。(今回は土曜日の開催ですので、富山や福井など隣県の方もぜひ!)

当日、皆様とお話・交流ができることを楽しみにしています!

2012/02/22

STAM、CMAMインデックスシリーズの名称が変更になります!

住信アセットマネジメント株式会社と中央三井アセットマネジメント株式会社の合併に伴い、平成24年4月1日から両者が取り扱うファンドの名称が変更になるそうです。

住信アセットマネジメント
住信アセットマネジメント株式会社と中央三井アセットマネジメント株式会社の 合併に伴うファンド名称等の変更について
中央三井アセットマネジメント
住信アセットマネジメント株式会社と中央三井アセットマネジメント株式会社の 合併に伴うファンド名称等の変更について

その中にはSTAM、CMAMインデックスシリーズも含まれており、下記のとおり名称変更されます。

<STAMインデックスシリーズ>
STAM 日経225インデックス・オープン
SMT 日経225インデックス・オープン
STAM TOPIXインデックス・オープン
SMT TOPIXインデックス・オープン
STAM グローバル株式インデックス・オープン
SMT グローバル株式インデックス・オープン
STAM 新興国株式インデックス・オープン
SMT 新興国株式インデックス・オープン
STAM 国内債券インデックス・オープン
SMT 国内債券インデックス・オープン
STAM グローバル債券インデックス・オープン
SMT グローバル債券インデックス・オープン
STAM 新興国債券インデックス・オープン
SMT 新興国債券インデックス・オープン
STAM J-REITインデックス・オープン
SMT J-REITインデックス・オープン
STAM グローバルREITインデックス・オープン
SMT グローバルREITインデックス・オープン

<CMAMインデックスシリーズ>
CMAM 日本株式インデックスe
日本株式インデックスe
CMAM 日本債券インデックスe
日本債券インデックスe
CMAM 外国株式インデックスe
外国株式インデックスe
CMAM 外国債券インデックスe
外国債券インデックスe

「SMT」は何と読むんだろう^^;
将来的には、SMTとCMAMが合併して規模のメリットをさらに活かして欲しいと思います。

2012/02/21

2012年2月分の追加投資を実行

本日、今月分の追加投資の注文を行いました。

投資した商品は下記のとおり。

<日本株式>
ひふみ投信
結い2101

<先進国株式>
CMAM 外国株式インデックスe

<新興国株式>
年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式

今月から新興国株式の積み立て用ファンドを変更しました。
2012/02/08 新興国株式クラスの積み立て用ファンドを「年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式」に変更します!

少し株式相場の過熱感が強まっていて、積み立てタイミングとしてはイマイチだったかもしれません。明らかに割高だとは感じていないので、まあ良しとしましょう!(笑)今後さらに上昇した場合は、対応をどうするか検討したいと思います。(積み立てストップ&キャッシュポジションを増やす?)

今後もコツコツ投資を続けていきます。

2012/02/18

新興国株式クラスの積み立て用ファンドを「年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式」に変更します!

今週はインデックス投資家にとってビッグニュースがありました!


梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)
「年金積立 インデックスファンド海外新興国株式」が信託報酬値下げ!クラス最安値の年率0.5775%へ (追記あり)


日興アセットマネジメントが、「年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式」の信託報酬を年率0.8295%から0.5775%に値下げしました!


現在販売されている主要な新興国株式クラスのインデックスファンドを比較すると…




新興国株式クラスでは、最安値となりました。ちなみに一番最初に設定された新興国株式インデックスファンドでもあり、私が初めて買った新興国株式クラスのファンドです。


設定当時は、信託報酬が0.8925%で、販売手数料が1.05%かかっていたので、後発の「STAM 新興国株式インデックス・ファンド」→「eMAXIS 新興国株式インデックス」へ乗り換え、現在まで積み立ててきました。


今回の信託報酬値下げを高く評価し、今後の新興国株式クラスの積み立ては「年金積立 インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式」に変更することにします!


ちなみに今まで積み立てた分の「eMAXIS 新興国株式インデックス」については、そのままホールドすることにします。