2012/10/31

2012年10月末時点の資産配分



2012年10月末時点の資産配分を確認してみました。

2012/10/28

「インベストライフ金沢サロン・セミナー」&「コツコツ金沢#7」に参加してきました!

昨日、「インベストライフ金沢サロン・セミナー」と「コツコツ金沢#7」に参加してきました。

「インベストライフ金沢サロン・セミナー」では、「らくらくリラックス投資入門」というテーマでI-Oウェルス・アドバイザーズの岡本和久さんが講演されました。

岡本さんとは初対面でしたが、Facebookでやりとりさせていただいていたので、岡本さんから「初めて会った気がしない」と言っていただけて嬉しかったです(^^)

3時間のセミナーでしたので、全ては紹介できませんが、重要だと思った点をレポートしたいと思います。


■セミナーの目的
・初心者の投資に対する恐怖心を取り除きたい。

■らくらくリラックス投資とは?
・らくらく→時間、知識、相場観、大金がいらない。
・リラックス→急がない、欲張らない、争わない、考え過ぎない。

■投機と投資の違い
・投機…結果をコントロール出来ない。
・投資…結果にある程度の法則性がある。「短期投資」と「長期投資」があり、「短期投資」は投機に近い。
→日本では「投資」と聞くと、「投機」「短期投資」を連想。しかし、これから必要なのは長期投資!

■ライフステージと投資
・0歳〜35歳 人的資産の形成期[学び]
・35歳〜65歳 金融資産の形成期(人的資産の活用期)[働き]
・65歳〜100歳 生き様の形成期(金融資産の活用期)[遊び]

■投資における3つの悪魔
・無知、恐怖、欲望

■長期投資に必要なこと
・インデックスかアクティブかより継続が重要!!

■投資のきほんのき
・複利の効果…複利は「福」利、でも、「不・苦」利にご用心!
・株式と債券…パン屋さんを例に株式と債券の違いを紹介。
・トレードオフ…リスクが大きければリターンが大きくなるわけでは無く、リターンのばらつきが大きくなる。
・ARCのコントロール…Allocation、Risk、Cost

■らくらくリラックス投資の特徴
・最低限の目的…購買力の維持
・銘柄選び…分散、分散、分散
・ライフステージと資産配分…年齢とともに株式の比率を落とす。
・売買執行とアフターケア…月に1度の売買。4月末、8月末、12月末の定期点検で十分。


あとは、年齢別の基本ポートフォリオの例や、らくらくリラックス投資の基本となる理論の歴史(個人的にはここが一番面白かった!)、バンガード視察ツアーなどとても興味深いお話を聞くことが出来ました。

質疑応答では、岡本さん自身のポートフォリオ、直販投信に対する岡本さんのお考えを聞くことが出来ました。


セミナー後は、岡本さんにも「コツコツ金沢#7」にご参加いただきました。

「ここで、これだけの人が集まってお金の話をしていることが凄い」とおっしゃっていました。

とても気さくな方で色々なお話を伺うことができ、とても勉強になりました!


<岡本さんへ>
ご病気をされ、手術後間もないにも関わらず、金沢までお越しいただき、本当にありがとうございました!またお会いできるのを楽しみにしています!!どうかお元気で!!

2012/10/26

SBI証券の投信積立キャンペーンで「SMT国内債券インデックス・オープン」を積立

またまたSBI証券で投信積立キャンペーンを行なっています。

三井住友トラスト・アセットマネジメント×SBI証券-SBIポイントが貰える 投信積立キャンペーン

【SBI証券HPより抜粋】

・キャンペーン内容
キャンペーン期間中、「SMTインデックスシリーズ」、「世界経済インデックスファンド」、「SBI資産設計オープン(資産成長型)(愛称:スゴ6)」、「ネット証券専用ファンドシリーズ アジア新興国株式インデックス」、「SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンド」、「SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンド(為替ヘッジあり)」の新規積立積立増額を行っていただいたお客様に、SBIポイントをプレゼントします。

この機会に、購入手数料0円の「SMTインデックスシリーズ」、「世界経済インデックスファンド」、「SBI資産設計オープン」、「アジア新興国株式インデックス」、「SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンド」、「SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンド(為替ヘッジあり)」の積立をぜひご検討ください!

・新規(増額)約定分に対するポイント
1,000円~4,999円 → 50ポイント
5,000円~9,999円 → 100ポイント
10,000円~29,999円 → 300ポイント
30,000円~49,999円 → 500ポイント
50,000円以上 → 1,000ポイント

・キャンペーン期間
設定対象期間:2012/10/2~2012/11/5
約定対象期間:2012/11/6~2012/12/5


・対象ファンド
SMT 日経225インデックス・オープン 
SMT TOPIXインデックス・オープン
SMT グローバル株式インデックス・オープン
SMT 新興国株式インデックス・オープン
SMT 国内債券インデックス・オープン
SMT グローバル債券インデックス・オープン
SMT 新興国債券インデックス・オープン
SMT J-REITインデックス・オープン
SMT グローバルREITインデックス・オープン
世界経済インデックスファンド
SBI資産設計オープン(資産成長型)(愛称:スゴ6)
ネット証券専用ファンドシリーズ アジア新興国株式インデックス
SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンド
SMTAMダウ・ジョーンズインデックスファンド(為替ヘッジあり)


【抜粋終わり】 

先輩ブロガーのkenzさん(@kenz08)、吊られた男さん(@tsurao)も申し込みをされていたので、私も「SMT国内債券インデックス・オープン」を50,000円分新規積立設定を行いました。

おいしいキャンペーンなので、これを逃すわけにはいきませんよね。


インデックス投資日記@川崎
SBI証券 千円分のポイントが貰えるSMT投信積立キャンペーン

吊られた男の投資ブログ (一般人の投資生活)
「三井住友トラストAM×SBI証券 - SBIポイントが貰える投信積立キャンペーン」に申込み

※kenzさんのブログでも書かれていますが、積立設定の解除は12/6以降に行わないとポイントの対象とならないため、注意して下さい。

2012/10/20

「ボロ株ファンド」の検証(1)

Twitterをしていて、ふと「ボロ株(低位株)」のことを思い出しました。

ボロ株とは、株価が100円以下の株式のことで、PRESIDENT 2009年1月12日号で山崎元さんが下記のような投資法(テンプルトン式)を提唱していました。



 テンプルトン式とは、第二次大戦中、1ドル以下まで値下がりした株を大量に買い、4年後に4倍になったところで売却して巨額の富をつかんだ伝説の投資家ジョン・テンプルトンに倣った方法だ。 
 要はボロ株のリバウンドを狙う。具体的には株価が100円以下、PBR1倍未満、自己資本比率が25%以上の銘柄をパックにして買ってみる。自己資本比率を加味するのは、不動産や建設など、倒産リスクの高い銘柄をはじく意味がある。100円で1000株ずつなら300万円で30銘柄の分散投資ができる。倒産して紙くずになる株もいくつか出るだろうが、数年間持ち続けていれば、有利な運用となるに違いない。(乱高下の日経平均、株に手を出すべきか―山崎 元) 

 そこで、自分で検証してみることにしました。

具体的には、「株価100円以下」「PBR1倍未満」「自己資本比率25%以上」でスクリーニングし、各業種の自己資本比率が高いものから1〜2銘柄選択しました。取得金額は1銘柄10万円前後になるように1,000株単位で調整しました。




上記の30銘柄を「ボロ株ファンド」と名付け、しばらくウォッチしていこうと思います。

さあ、どうなる「ボロ株ファンド」!?

2012/10/19

2012年10月分の追加投資を実行

本日、今月分の追加投資の注文を行いました。

投資した商品は下記のとおり。

<日本株式>
結い2101

<先進国株式>
外国株式インデックスe

<新興国株式>
年金積立インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式


今月も目標比率より下がっていたファンドを購入しました。


ひふみ投信のポートフォリオに占める比率がかなり高いので、上記の3ファンドを中心に積み立てて、4つのファンドが等ウエイトになるように調整していこうと思います。



投資とは関係の無い話ですが…

今年に入ってからずっと仕事が忙しかったんですが、今週とうとう過労で倒れてしまいました^^;

皆様も、くれぐれも健康にはお気を付け下さい。

2012/10/04

コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 金沢 #7 が開催されます!

10月27日にコツコツ金沢 #7 が開催されます!

コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 金沢 #7
http://kokucheese.com/event/index/54866/

 開催場所  :カフェ・アルコ メルカート
 参加費   :2,500円(税込)
 定員    :10人
 申し込み終了:2012年10月27日 12時00分まで
 主催    :@fzd3sun
 日時    :2012年10月27日(17:30〜19:30)

今回で7回目の開催となります。初心者の方、大歓迎ですので、ぜひご参加下さい(^^)

さらに今回はI-Oウェルス・アドバイザーズ株式会社代表取締役社長の岡本和久さんも参加されます!

当日、皆様とお話・交流ができることを楽しみにしています!