2015/01/31

管理人プロフィール


管理人つばさのプロフィールです。




<ハンドルネーム>
・つばさ

<Twitter>
@m_tsubasa

<年齢>
・20代

<性別>
・男

<家族構成>
・妻と二人。猫も飼っています。

<資産規模(収入)>
・資産額はナイショですが、年収は同年代の平均くらいだと思います。

<職業>
・技術系のお仕事です。

<賃貸or持家(ローンの有無)>
・賃貸派でしたが、2016年に中古マンションを購入。
・35年固定金利(フラット35S)で借入しています。

<投資歴>
・2008年5月 投資を始める。インデックス投資を知ったきっかけは「大人の投資入門―真剣に将来を考える人だけに教える「自力年金運用法」」(北村慶著)。

・2008年9月 投資を始めて半年も経たないうちに「リーマン・ショック」を経験。当時は生活防衛資金もほとんどなく、ポートフォリオも国内外の株式(インデックスファンド)100%だったため、資産額が投資額の半分に。

・2009年 「インデックス投資以外にも色々な投資方法を試してみよう!」と思い立ち、インデックスファンドは保有しつつ、資産の一部で国内外の株式やREITの個別銘柄に投資(主にバリュー投資)。

・2010年 仕事が忙しくなってきた影響で個別銘柄の管理が面倒になり、インデックスファンド100%に戻る。

・2011年 当ブログ「コツコツ投資日記」を開始。国内株式は直販投信、外国株式はインデックスファンドというスタイルに。

・2014年 投資方針書を策定。これまでほぼリスク資産100%だったポートフォリオから、無リスク資産20%、リスク資産80%に変更。また、リスク資産については、これまでの国内株式50%、外国株式50%のアセットアロケーションを、時価総額ウエイト(国内株式約10%、外国株式約90%)に変更。

・2015年1月 3級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を取得。

・2015年5月 2級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を取得。

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